浅析民事诉讼证据

钱贵


　　人民法院受理民事、经济、海事、海商等案件后，一个首要的任务就是要依法地了解案件的真实情况。而真实情况的认定既不能听一面之词也不能凭主观臆断。惟一正确的方法是利用证据揭露案件的真相。所谓民事诉讼证据，就是指能够证明民事案件真实情况的事实。用证据去证明案件事实，就这个意义上说证据也可以称得上是一种方法或手段。
　　民事诉讼证据在民事诉讼中具有举足轻重的作用：第一，它是当事人进行的诉讼的前提条件。原先起诉需要证据，被告反驳或反诉也需要证据。这是法律对当事人起诉、反驳和反诉的基本要求，一般地说，诉状中没有证据材料将视为起诉、反诉不合条件；第二，诉讼证据是人民法院查明事实，分清是非，正确适用法律，及时审理民事案件的基础。人民法院的职责是维护当事人的合法利益，正确及时处理民事纠纷。但民事纠纷总是发生在诉讼之前，审判人员不可能每案亲见也不可能每案亲闻。他认识案件的中介就是证据。第三，诉讼证据是保护当事人合法权益的重要手段。法律对每一个公民都是平等的。当事人能否取得胜诉既不能凭自己的身份也不能靠金钱，惟一的途径是凭借自己在法庭上提供的并经法庭质证和认定的证据。
　　根据民事诉讼证据的定义和重要作用，人们可以概括出民事诉讼证据的基本特征：
　　1.民事诉讼证据具有客观性。客观相对于主观而言。它是指一切民事诉讼证据都必须是客观存在的真实情况，是不以人们主观意志为转移的客观事实。任何个人的想象、揣测或臆造的东西，都不能成为证据。这是民事诉讼证据最本质的特征。在民事诉讼证据史上，曾有一度时期人们认为证据是不可知的，取决诉讼胜负的只能是神的意志的显示。也曾有一个时期，人们认为口供才是证据之王，因此刑讯逼供应运而生；应当说，上述两种做法都是主观脱离客观，想象代替事实，因而是完全违背民事诉讼证据的客观真实之特征的。所以，这些做法和理念不可能在历史上占据上风并长期维持。诉讼发展至当今，无论中外对证据都是十分重视的。我国的司法人员在处理民事案件中，必须牢固地树立事物的客观存在是第一性的辩证唯物主义观点，实事求是，调查研究，一切从实际出发。严格忠于事实真相。在解决当事人的民事权利义务争执时，原告的请求是否合乎事实，被告的答辩有无事实依据，双方的争执谁是谁非，法律应该保护谁的权益应该制裁谁的违法行为等等，均需根据诉讼证据而定。因为证据是民事案件形成过程中在一定范围的场合留下的蛛丝马迹。况且，人们在经济、民事交往中会很自然地留下各类合同、凭证、函件等，这些合同、函件、凭证在案件诉诸法庭后就成为当然的证据，它们并不是人们在事先人为地设置的或杜撰的；这些痕迹和现象可能反映在特定的物体上，也可能由文字或者某种符号记载下来，甚至成为某种视听资料等。总之，不管以何种形式留下什么痕迹和现象，都可心作为定案的依据。
　　2.民事诉讼证据具有关联性。民事诉讼证据具有关联性是指民事诉讼证据必须与其所证明的案件事实有某种程序的联系。从哲学的角度看，客观事实是各种各样的，大到宇宙小到原子分子。不能说凡具有客观性的事物都是诉讼证据。只有具有客观性同时又与本案有关联的那些事物才可能是本案证据。关联的实质可以理解为证据是案件形成过程中留下的痕迹或材料。在审案过程中，审判人员将面对当事人提供的许多证据材料，可以肯定这些材料中有的是与案件有关联的有的不一定有关联，只能对与案件有联系的证据材料加以采证；对那些与案件无关的材料必须加以摒弃。
　　3.民事诉讼证据具有合法性。证据的合法性有的又称为证据的法律性。证据的合法性是指民事诉讼证据自身以及提供、收集、审核必须符合法律的规定和要求。例如民事要求在继承案件中，口头遗嘱必须合于一定的条件否则无效；海运提单是构成海运合同的一个要件，缺少了这个要件，海运合同就不能成立。在诉讼中要证明这些法律行为的成立，就应当以法律要求的特定形式来加以证明；又如当事人提供的证据材料必须真实，不允许欺骗伪造；审判员在必要时调查取证须由二人进行且不能刑讯逼供等等，都是合法性的要件要求。
　　民事诉讼证据的上述三个特征，是相互联系，缺一不可的。



北安市人民法院 钱贵
中国保险监督管理委员会


关于印发《保险资产管理重大突发事件应急管理指引》的通知

保监发〔2007〕42号　　


各保险公司、保险资产管理公司：

　　为加强保险资产管理重大突发事件管理，建立健全保险资产全面风险管理体系，维护保险资产安全，根据《保险业重大突发事件应急处理规定》和《保险业突发事件应急预案》，保监会制定了《保险资产管理重大突发事件应急管理指引》，现印发给你们，请认真贯彻执行。

　　特此通知

　　 二○○七年五月三十日

　　保险资产管理重大突发事件应急管理指引

　　　第一章　　总则

　　

　　第一条　　为维护保险资产安全，促进保险业健康发展，根据《保险业重大突发事件应急处理规定》（以下简称《应急处理规定》）和《保险业突发事件应急预案》（以下简称《应急预案》），制定本指引。

　　第二条　　本指引所称保险资产管理重大突发事件，是指保险机构突然发生，已经造成或者可能造成保险资金巨额损失，危及保险资产管理正常运行的重大事件。

　　第三条　　本指引所称保险机构，是指保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司等。

　　第四条　　保险机构应当按照“预防为主、积极应对”原则，协同有关机构建立保险资产管理重大突发事件监测预警机制，并将应急管理作为日常管理和公司文化的重要组成部分，纳入保险资产全面风险管理。

　　第五条　　中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）依法对保险资产管理重大突发事件应急管理组织体系、预案管理、监测预警、应急处理等进行监督管理。

　　

　　第二章　　突发事件

　　

　　第六条　　除符合《应急处理规定》第十条第七项规定情形外，由下列情形之一引发重大突发事件，造成或者可能造成保险资产重大损失的，保险机构应当向中国保监会报告：

　　（一）金融市场剧烈波动等不测事件的；

　　（二）市场环境及相关政策发生变化，或者受其他突发事件关联影响的；

　　（三）保险机构交易对手、相关中介机构和债务人倒闭或者发生其他风险的；

　　（四）保险机构因内部人控制、关联交易、对外担保等行为，导致保险资金被非法侵占的；

　　（五）保险机构资产管理发生重大违法违规行为，严重损害保险机构经营的；

　　（六）保险机构高级管理人员、关键岗位工作人员，违反管理程序运用保险资金的；

　　（七）保险机构高级管理人员或者有关人员，涉嫌洗钱、贪污、受贿、利用保险资金谋取非法利益的；

　　（八）保险机构因信息管理失误或者其他信息安全事件，导致投资交易系统故障、业务数据丢失的；

　　（九）其它可能对保险资产造成重大损失的情形。

　　第七条 保险机构应当对保险资产管理重大突发事件实施分级管理。

　　保险机构应当根据《应急预案》有关突发事件等级划分标准，综合考虑资本实力、偿付能力、资产负债结构和风险承受程度，制定定性和定量标准，报中国保监会备案。

　　第八条　　保险机构发生保险资产管理重大突发事件后，应当根据初步预测及评估结果，及时将已经造成或者可能造成保险资产损失超过5000万元或者超过该机构总资产1‰的重大突发事件，上报中国保监会。报告突发事件的损失金额遵循孰低原则。

　　已经造成或者可能造成保险资产损失，金额虽未达到前款规定，但性质严重或者影响重大的重大突发事件，保险机构也应当及时上报中国保监会。

　　

　　第三章　　组织管理

　　

　　第九条　　保险资产管理重大突发事件的组织管理，应当根据《应急处理规定》和《应急预案》规定，纳入保险机构统一的应急管理组织体系。

　　第十条　　保险机构董事会应当对保险资产管理重大突发事件的应急管理负最终责任。保险机构未设立董事会的，经营管理层负最终责任。

　　第十一条　　保险集团（控股）公司、保险公司的资产管理部门，具体负责保险资产管理重大突发事件应急预案管理，并与其他部门共同实施应急管理。

　　委托管理资产的保险集团（控股）公司或者保险公司，其资产管理部门应当协调保险资产管理公司等受托机构，共同做好保险资产管理重大突发事件的应急管理。

　　第十二条　　保险资产管理公司应当按照保险集团（控股）公司、保险公司等委托机构的要求，建立受托资产应急管理制度，指定相关部门负责配合委托机构做好保险资产管理重大突发事件应急管理。

　　

　　第四章　　预案管理

　　

　　第十三条　　保险机构应当根据《应急预案》及保险资产管理风险评估状况，制定保险资产管理重大突发事件应急预案，并纳入公司总体应急预案，实施预案管理。

　　保险资产管理公司设立的分支机构，应当按照公司总体应急预案和实际需要，制定分级应急预案。

　　第十四条　　保险机构应当评估资产管理风险，定期不定期向董事会或者经营管理层提交资产管理风险评估报告，风险评估报告至少应当包括下列内容：

　　（一）报告期内已经发生的重大突发事件及风险变化；

　　（二）报告期内未发生但未来可能发生的突发事件预测；

　　（三）已发生或者未来可能发生的重大突发事件对保险资产的影响；

　　（四）资产管理风险评估；

　　（五）预案编制计划和应急管理措施；

　　（六）中国保监会规定的其他内容。

　　第十五条　　保险机构制定保险资产管理重大突发事件应急预案，至少应当包括下列内容：

　　（一）应急预案编制目的依据、重大突发事件分级、定性定量标准、适用范围和处置原则；

　　（二）应急管理组织体系、领导机构、工作机构及责任部门和人员的应急管理职责；

　　（三）应急处置联系人名单和联系方式、应急预案框架图、处置工作流程图、分级预案目录等；

　　（四）本指引第六条规定情形，引发重大突发事件的处置方案和应对措施；

　　（五）已发生重大突发事件监测范围、监测变量和监测指标等；

　　（六）未来可能发生突发事件的监测警戒线、预警措施和预警报告制度等；

　　（七）应急处理报告内容、报告频次及报告方式等；

　　（八）重大突发事件终止后的风险化解及跟踪评估等；

　　（九）应急保障、预案演练、宣传培训、责任追究、奖惩措施等相关配套管理规定；

　　（十）中国保监会规定的其他内容。

　　保险机构应当依据上述内容及风险变化状况，及时修订、补充原有预案或者制定新的预案，增强预案可操作性。

　　第十六条　　保险机构应当将资产管理应急预案，上报中国保监会备案。保险资产管理公司应当为受托管理资产制定专项应急预案，送委托机构备查并报中国保监会备案。

　　

　　第五章　　监测预警

　　

　　第十七条　　保险机构应当建立保险资产管理重大突发事件监测预警机制，制定资产管理监测计划，科学设置监测变量、监测指标和监测警戒线等，综合评价监测数据。

　　第十八条　　监测预警内容主要包括保险资产管理重大突发事件的类别、预警级别、起始时间、警示事项、影响程度、预警措施和预警报告制度。

　　第十九条　　保险机构应当根据监测信息，分析危害程度和发展态势，及时发出预警，并按组织管理规定向上级机构、业务主管部门和中国保监会报告。

　　任何人员发现未履行或者未按照规定履行监测预警职责的，有权向上级机构、业务主管部门及中国保监会报告。紧急状态下，可以越级报告。

　　

　　第六章　　应急处理

　　

　　第二十条　　保险机构应当根据《应急处理规定》和《应急预案》有关规定，规范资产管理重大突发事件应急处理流程。

　　应急处理流程主要涵盖应急响应、信息报送、实时监测、应急处理、信息发布、善后处置等环节。

　　第二十一条　　保险机构发生保险资产管理重大突发事件，应当立即采取下列措施：

　　（一）迅速启动应急预案，成立应急指挥机构，组织相关部门核实确认并进行分析评估；

　　（二）责任单位和责任人应当在2小时内，立即组织现场调查，逐级向上级机构、业务主管部门和中国保监会报告。情况危急可以越级上报；

　　（三）实时监测事件扩散速度、预测损失程度，分析变化趋势，组织有关专家查找事件原因，评估事件损失程度和危及范围，形成事件发展态势报告；

　　（四）根据事件发展状况，按照应急预案或者分级预案确定的应急措施和处置方案，实施应急处理；

　　（五）根据预案规定及公司相关信息披露制度，对外发布有关信息；

　　（六）其他必要的应急管理措施。

　　第二十二条　　保险资产管理重大突发事件出现下列情形之一的，应急处理终止：

　　（一）金融市场环境、相关政策或者其他突发因素变化，对保险资产管理的中长期影响趋于合理状态；

　　（二）采取相关防范措施，改变交易对手、出售资产、增加担保、弥补损失等，控制资产损失，短期内不再继续发生；

　　（三）强化公司内控、规范操作流程、加强人员管理、完善交易系统等措施，控制事件发展态势和资产损失，短期内不再继续发生；

　　（四）中国保监会规定的其它情形。

　　第二十三条　　保险机构应当在保险资产管理重大突发事件终止后，分析事件诱发原因，评估损失程度及其潜在影响，跟踪资产风险化解情况，针对有关管理问题，修订和完善公司风险管理制度。

　　

　　第七章　　报告制度

　　

　　第二十四条　　保险机构应当根据《应急处理规定》和《应急预案》有关规定，建立保险资产管理重大突发事件报告制度。

　　保险机构主要负责人为报告责任人。保险机构应当如实报告保险资产管理重大突发事件，不得瞒报、缓报、谎报。

　　第二十五条　　保险资产管理重大突发事件报告，分为初报、续报和处理结果报告。

　　事件初报应当在事发后2小时内报告，主要内容包括重大突发事件初步原因、基本情况、损失程度估计及初步应对措施等。初报可通过电话、书面报告或者其他方式直接报告；

　　事件续报应当按照应急预案规定的频次持续报告，主要内容包括事件主要原因、资产损失数据、持续发展情况、已经采取措施及效果等。续报可通过电子网络或者书面形式报告；

　　事件处理结果报告应当在应急事件终止后上报，主要内容包括事件原因分析、采取主要措施、应急处理过程、最终结果，以及应急事件终止后，潜在或者可能造成的间接危害、社会影响和遗留问题。处理结果报告应当采用书面形式。

　　第二十六条　　保险机构发生保险资产管理重大突发事件，应当根据有关规定，由新闻发言人或者在指定新闻媒体统一发布信息。未经批准，任何人员不得擅自对外发布信息。发布信息内容应当真实、准确，无误导性陈述。

　　保险机构启动应急预案后，应当实行24小时值班制度，确保信息畅通，直至应急终止。

　　

　　第八章　　监督管理

　　

　　第二十七条　　中国保监会依据《应急处理规定》、《应急预案》及本指引规定，对保险资产管理重大突发事件的应急管理实施现场及非现场检查。

　　中国保监会应当了解或者要求保险机构报送保险资产管理重大突发事件应急处理过程、采取有关措施、阶段处理结果和资产保全情况等信息，保险机构应当积极配合，不得拒绝和推诿。

　　第二十八条　　保险机构及其有关责任人员违反本指引规定的，中国保监会将依据《应急处理规定》和《应急预案》，对有关人员进行监管谈话或者采取其他行政处罚措施。

　　第二十九条　　本指引由中国保监会负责解释、修订，自发布之日起实施。